Как доказать передачу денег без расписки

Содержание
  1. Как вернуть долг без расписки и свидетелей – 3 способа | Юридические Советы
  2. Куда обращаться
  3. К коллекторам
  4. В полицию с заявлением о мошеннических действиях должника
  5. Какие доказательства пригодятся
  6. Что надо знать, когда просят дать взаймы
  7. Возможно ли взыскать долг без расписки, договора и свидетелей?
  8. Арсеналы дипломатии
  9. Обращение в суд
  10. Как вернуть долг без расписки и свидетелей — три метода решения проблемы
  11. Возможно ли взыскать долг без расписки, договора и свидетелей?
  12. Обращение в полицию
  13. Исковое заявление в суд
  14. Как доказать мошенничество без расписки: восстановление справедливости
  15. Что такое мошенничество?
  16. Виды мошенничества
  17. Что такое расписка?
  18. Как доказать мошенничество имея на руках письменное подтверждение долга?
  19. Если расписка была связана с оформлением сделки?
  20. Что делать, если расписка при оформлении сделки не оформлялась?
  21. Как доказать мошенничество в сети интернет?
  22. Как доказать факт мошенничества?
  23. Мирные переговоры
  24. и видеодоказательства
  25. Текстовые доказательства
  26. Доказательства мошенничества в предпринимательской деятельности
  27. Обращение в правоохранительные органы

Как вернуть долг без расписки и свидетелей – 3 способа | Юридические Советы

Как доказать передачу денег без расписки

Последнее обновление Март 2019

За границей является редкостью дача в долг денег без оформления каких-либо документов. В России все иначе – каждый из нас когда-нибудь одалживал определенную сумму сослуживцу, не слишком близкому родственнику, знакомому.

При этом расписки в таких случаях составляются крайне редко, поскольку всегда есть уверенность в возврате. А вот когда заемщик нарушает устную договоренность и не отдает деньги владельцу, получается, что подкрепить требования нечем.

Как поступить, если вам должны денежную сумму и не отдают? Как вернуть долг без расписки и свидетелей?

Спокойный разговор перед началом активных действий необходим обеим сторонам. Прежде всего, для установления причины такого поведения должника. В большинстве случаев это финансовые проблемы в семье. Здесь нужно выяснить, насколько плачевно экономическое состояние человека.

Изначально всегда существует опасность каких-либо форс-мажорных происшествий – кто-то серьезно заболел, уволили с работы и т.д. Давая в долг, мы надеемся, что таких бед с должником не случится, но по умолчанию их допускаем.

Если возврат финансов задерживается из-за подобных трудностей, носящих временный характер, то можно пойти навстречу и отсрочить оплату.

Если же финансовая обстановка в семье должника с самого начала была не стабильной (часто именно в связи с этим и были взяты деньги), то, вероятнее всего, надежды на улучшение нет или она в далеком будущем.

Так, если должник закредитован со всех сторон, то давать согласие на отсрочку не имеет смысла – легче заключить договор о рассрочке, предварительно выяснив, какая сумма в месяц может быть реально оплачена в счет погашения.

Рекомендации по рассрочке и отсрочке могут быть актуальны при наличии согласия должника с суммой задолженности и при желании ее погасить, несмотря на свои проблемы. В таких ситуациях еще можно составить договор, который не был составлен вовремя.

Заключение договора о займе с приложенным к нему графиком платежей, подписанным обеими сторонами, несколько успокоит как владельца денег, так и того, кому их одолжили.

Кроме того, этот документ, безусловно, станет доказательством наличия долгового обязательства.

А вот как быть, если должник не имеет намерения вообще возвращать деньги? Тогда  письменный договор составить вряд ли получится, следует приступать к активным действиям.

Куда обращаться

Если вам должны денежные средства и не отдают, то можно обратиться:

К коллекторам

Работа коллекторов «по поручению» физических лиц, которые хотят вернуть свои денежные средства, набирает обороты.

Часто бывает, что коллекторы заинтересованы «разбавить» поток цессий из банков, где должники в высшей степени проблемные, и заняться действительно полезной работой, оказав помощь гражданам.

В большинстве случаев коллекторы действительно помогают вернуть долг с физических лиц.

В полицию с заявлением о мошеннических действиях должника

Согласно судебной практики, доказать умысел на мошенничество можно только одним способом – если есть достоверные данные об изначальном отсутствии намерения возвращать деньги, еще на стадии договоренности о займе.

Таким доказательствами могут быть как многочисленные долги заемщика на момент обращения к пострадавшему, так и невозврат при относительно благополучном финансовом положении.

Кроме того, хорошим подтверждением мошенничества могут стать внезапный переезд должника в другой город, отключение телефонов, нежелание встретиться и обсудить ситуацию, а иногда и прямой обман.

Пример №1. Мусаева Р.О. и Кижева Л.Д. торговали вместе на рынке, Кижева Л.Д. не успевала расплачиваться за товар и постоянно одалживала деньги у Мусаевой Р.О., при этом вовремя отдавала. В очередной раз, мотивируя тем, что не смогла рассчитаться за партию товара, Кижева Л.Д. заняла у Мусаевой Р.О.

50000 рублей, якобы для оплаты очередной партии товара поставщику. Мусаева одолжила деньги, при этом расписка не составлялась. На следующий день Кижева Л.Д. на рынке не появилась, а когда пришли к ней домой, то обнаружили престарелую мать, которая сообщила, что дочь уехала навсегда в неизвестном направлении.

На звонки также Кижева Л.Д. не отвечала. Впоследствии выяснилось, что в последние дни Кижева торговала оставшимся у нее товаром, никаких долгов перед поставщиком не имела и продукты на реализацию не брала. После заявления, поданного Мусаевой Р.О.

в полицию, возбудили уголовное дело по признакам состава преступления – мошенничество.

В этом примере мы видим, что имел место обман совместно с использованием в своих преступных целях доверительных отношений, сложившихся между товарками. Вместе с тем, даже в этом случае дело возбудили не сразу, направляя дважды материалы для дополнительной проверки.

Действительно, зачастую органы следствия и дознания отказывают в возбуждении уголовных дел, когда речь идет о долге между гражданами. В качестве основания, по которому составляется постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, практически всегда приводят наличие гражданско-правовых отношений между сторонами, которым рекомендуется обратиться в суд.

Если вам отказали в возбуждении уголовного дела по заявлению, в котором указано на наличие долга и нежелание его вернуть, нужно внимательно прочитать постановление. Если вы сделаете вывод о том, что проверка была поверхностной, и должностные лица невнимательно отнеслись к важным деталям, можно обжаловать постановление об отказе в возбуждении уголовного дела в прокуратуру или суд.

Но и при законности отказа в возбуждении дела по факту долга, который не возвращается, также есть свои плюсы.

Так, если в тексте постановления указано на гражданско-правовые отношения и при этом в материалах проверки есть данные о работе, проведенной участковым уполномоченным полиции (например, опросы, рапорты, ответы на запрос из банка и т.д.), это во многом облегчит процедуру судебного взыскания.

Все мы знаем, что при сумме долга до 50000 рублей взыскатель обращается к мировому судье, если больше – то в районный суд общей юрисдикции, территориальная подсудность определяется с учетом проживания должника.

Но как выиграть суд и вернуть деньги, если нет расписки? Нужно предоставить доказательства тому, что долг был. В гражданских делах стороне нужно будет добывать и предоставлять их самим, в отличие от уголовных – там многое на себя берут органы следствия и дознания.

Какие доказательства пригодятся

Гражданский кодекс России предусматривает обязательную письменную форму для сделок между гражданами на сумму, превышающую 1000 рублей. Также в законе указано на возможность доказывания сделки без письменного договора с помощью любых доказательств, за исключением свидетельских показаний. Это означает, что можно предоставлять следующие доказательства в подтверждение займа:

  • видеозапись. Конечно, вряд ли у вас найдется видеозапись обстоятельств, при которых были отданы деньги в долг (хотя в некоторых случаях так и происходит). Но можно предоставить видео, которое вы снимаете уже после возникновения проблем с отдачей. Так, по одному из дел кредитор-физическое лицо предоставил в суд видеозапись, на которой он просит возвратить ему его денежные средства, а должник, соглашаясь с суммой задолженности, выражает намерение никогда не возвратить сумму. Так и говорит: «Да, я взял у тебя деньги, но ты ничего не получишь, денег у меня нет». Эта видеозапись стала в суде очень веским доказательством, которое склонило суд считать сделку совершенной.
  • смс-переписка или аудиозвонки. И в этих случаях речь, в основном, ведется о фиксации действия должника уже в период активных требований заемщика. Однако само содержание таких разговоров косвенно указывает на наличие обязательства, которое не хотят исполнять.Пример №2. В суд обратился Железнов И.А., с исковым заявлением о взыскании суммы в размере 70000 рублей с Рязанова Е.П., которому дал эти деньги в долг без расписки. В качестве доказательств Железнов И.А. предоставил суду распечатку длительной (более 6 месяцев) переписки, где в смс-сообщениях он практически ежедневно напоминает должнику о неисполненном обязательстве. Рязанов Е.П., в свою очередь, в тексте ответных сообщений пишет о том, что он не имеет возможности в настоящее время возвратить всю сумму, просит разбить на 10 месяцев платежи по 7000 рублей в месяц. На суде Рязанов Е.П. заявил, что никаких долговых обязательств у него перед Железновым И.А. не имеется, однако суд встал на сторону истца, доказательства которого не только опровергли позицию ответчика, но и подтвердили размер суммы (7000х10=70000). Иск был удовлетворен.
  • любые документы, которые могут хоть как-то подтвердить наличие обязательства. Так, по одному из дел письменным доказательством стал договор залога: должник длительное время не возвращал деньги, но займодатель был настолько решителен и настойчив, что сумел заставить заключить соглашение о залоге имущества – им оказался мотоцикл. Стороны составили договор залога, где в одном из пунктов было указано: «мотоцикл считать залогом по обеспечению задолженности, имевшей место на дату заключения настоящего договора в размере таком-то». Впоследствии в суде этого документ стал основанием для взыскания долга, данного ответчику без расписки.

Еще раз напомним, что ссылаться на свидетелей и использовать их пояснения как доказательства по долговым делам без соблюдения письменной формы недопустимо.

Пример №3. Конев А.И. одолжил своему приятелю Ранееву М.Ю. крупную сумму денег в сумме 500000 рублей. Деньги были переданы без письменных документов, но в присутствии двух общих знакомых.

  В дальнейшем, ввиду отсутствия намерения возвращать сумму обратно, Конев А.И. подал в суд, приобщив ходатайство о вызове двух очевидцев, а также их письменные пояснения.

Судом на основании норм гражданского права, исключающих возможность принять такие доказательства, в удовлетворении иска было отказано.

Что надо знать, когда просят дать взаймы

По статистике, в последние годы россияне реже стали одалживать свои деньги знакомым и даже родственникам без расписки. Но в жизни всегда могут быть ситуации, когда нам неудобно брать расписку с близкого человека, но и отказывать в помощи тоже не хочется. Например, если этот же человек когда-то без проблем оказывал вам аналогичную услугу.

В таких непростых ситуациях можно взять на вооружение следующие правила:

  1. Одалживайте только такую сумму, которую не слишком жаль, если бы вы ее потеряли. Такой прием давно известен психологам как психологически комфортный маневр: вы не отказываете в просьбе (что было бы не слишком удобно), но и не ущемляете свое финансовое положение настолько, чтобы из-за этого переживать. К примеру, если ваш приятель спросил у вас 50000 рублей, одолжите 10000. Всегда можно сказать, что сейчас у вас большие расходы, но для друга можете «выкроить» немного деньжат.
  2. При даче в долг свыше 15000-20000 рублей не требуйте, а намекните на составление расписки. Дескать, и тебе и мне (и моей жене) будет спокойнее. Понимающий человек отнесется к этому правильно и без проблем составит письменное подтверждение займа. А вот когда человек наотрез отказывается подтвердить передачу суммы распиской, здесь уже стоит задуматься в целесообразности оказания финансовой помощи. Ведь у добросовестного заемщика, который планирует вернуть деньги, не должно вызывать негатива предложение составить расписку.
  3. Если завести речь о расписке невозможно (по каким-то своим, индивидуальным причинам – например, начальник просит в долг), тогда схитрите: поставьте аудио- или даже видеозапись при передаче денег, впоследствии при необходимости будет легче заставить вернуть деньги обратно.

Куприянова Вера Николаевна

Источник: http://juresovet.ru/kak-vernut-dolg-bez-raspiski-i-svidetelej/

Возможно ли взыскать долг без расписки, договора и свидетелей?

Как доказать передачу денег без расписки

Одалживание денег всегда связано с риском, что их будет затруднительно вернуть.

Даже если определенная сумма дается в долг родственникам или хорошим друзьям, всегда сохраняется вероятность, что ее вам не вернут или вернут с задержкой.

Чтобы была возможность взыскать выданные средства, эксперты советуют всегда оформлять факт передачи денег договором и распиской. Если их нет, вернуть долг бывает проблематично.

Арсеналы дипломатии

Если не возвращают долг, и при этом нет договора, то перво-наперво стоит попробовать договориться. Если факт передачи денег действительно имел место, то должнику будет сложно это отрицать. Скорее всего, он попросит отсрочки.

Если такая ситуация повторяется неоднократно, то имеет смысл создать аудио и видео доказательства, так как часто бывает, что должник впоследствии и вовсе отрицает, что брал деньги.

А если у вас на руках будут доказательства обратного, с их помощью можно «напомнить» ему о долгах, а при дальнейших задержках появится возможность обратиться в суд.

При разговоре со злостным должником можно иметь в кармане диктофон. Если разговор происходит по телефону, то нужно включить запись разговора – только убедитесь сначала, что у вашего аппарата присутствует такая функция.

Хорошо, если передача денег происходила при свидетелях. Тогда должнику будет сложнее отрицать, что он брал деньги. Но суд не всегда учитывает показания свидетелей, если нет других доказательств.

Чтобы приобрести письменные доказательства возникновения задолженности, можно направить заемщику письмо с требованием погасить долг. Если он напишет ответ, это будет отличным подтверждением, что взятие займа имело место.

На этапе переговоров важно добиться от второй стороны признания, что долг был, и получить весомые доказательства.

Собрав их, можно повторно обратиться к должнику и пригрозить обратиться в суд и правоохранительные органы, если тот в ближайшее время не отдаст положенное.

Если это не возымело действия, или если должник начал отрицать факт передачи денег, то не нужно медлить или бояться, нужно сразу обращаться в инстанции.

Первым делом следует написать заявление в полицию о факте мошенничества. Так как у вас на руках нет расписки или договора займа, то доказывать, что передача денег имела место придется другими способами. Тут пригодятся собранные доказательства:

  • Диктофонные записи или записи телефонных разговоров.
  • Письма или sms, в которых ответчик обещает вернуть долги.
  • -доказательства, если, к примеру, передача денег происходила в общественном месте, где имеется камера видеонаблюдения (если нет доступа к записям, можно просто указать в заявлении, что в этом месте можно их найти).
  • Показания свидетелей.

В заявлении следует указать:

  • Свои данные.
  • Данные должника. Если есть его паспортные данные, известен адрес его проживания или работы, имеет его телефон или электронная почта – все эти сведения нужно указать. Оперативникам проще будет разыскать должника и доставить его в ОВД для беседы со следователем.
  • Время и место передачи денег и момент возникновения задолженности.
  • Сумму переданных средств и размер «набежавших» пени.
  • Причины, по которым должник не возвращает деньги.
  • Количество попыток связаться с заемщиком и их последствия.

Заявление необходимо подать в дежурную часть по установленной форме. С собой достаточно иметь только паспорт и письменные доказательства. Затем следует дождаться вызова следователя, и уже ему подробно разъяснить все обстоятельства дела.

После разговора с вами следователь вызовет должника, побеседует с ним и, если тот будет упорствовать в своем отрицании взятия денег, направит дело в суд.

Обращение в суд

В суд можно обратиться напрямую, не дожидаясь аналогичных действий следователя.Можно предъявить заемщику иск сразу, не обращаясь в полицию, но тогда нужно быть готовым самостоятельно подготовить все доказательства. Возможно, даже придется нанять опытного юриста для ведения процесса.

Если нет расписки или договора, то доказывать передачу денег придется другими способами. Все собранные подтверждения нужно обобщить и приложить к иску.

Обращаться за взысканием долга следует в арбитражный суд. Помимо самого иска и собранных доказательства заявителю потребуется его паспорт, а также квитанция уплаченной госпошлины.

Надо отметить, что суммы госпошлин, взимаемых при обращении в суд о взыскании долга, существенны:

  • 4% цены иска, минимум – 2000 рублей, если стоимость иска составляет менее 100 000 рублей.
  • 4 000 рублей и 3% от суммы, которая превышает 100 000 рублей, если цена иска расположена в диапазоне от 100 001 до 200 000 рублей.
  • 7 000 и 2% от суммы, которая превышает 100 000 рублей, если цена иска расположена в диапазоне от 200 001 до 1 000 000 рублей.
  • 23 000 рублей и 1% от суммы, которая превышает 1 000 000 рублей, если цена иска расположена в диапазоне от 1 000 001 до 2 000 000 рублей.
  • 33 000 рублей и 0,5% от суммы, которая превышает 2 000 000 рублей, если цена иска составляет более 2 000 000 рублей.

Но больших цифр бояться не стоит, так как можно обязать должника заплатить госпошлину. Можно составить заявление таким образом, чтобы обязать ответчика:

  • Вернуть долг.
  • Выплатить пени.
  • Компенсировать судебные издержки – именно сумму госпошлины.

Можно приложить к заявлению ходатайство с просьбой отсрочить уплату взноса до фактического рассмотрения дела. В таком случае госпошлину будет оплачивать проигравшая сторона.

При подаче заявления необходимо указать:

  • Наиболее полную информацию об ответчика: где проживает, где работает, семейное положение, каков его примерный доход и так далее. Обязательно нужно приложить его контактные данные.
  • Подробно описать все обстоятельства, приведшие к возникновению долга.
  • Доказательства факта передачи денег и попыток взыскать долг с ответчика, его реакцию на эти попытки.
  • Расчет понесенных убытков вследствие невозврата долга, в том числе упущенную выгоду.
  • Размер судебных издержек.

В делах о взыскании долга главное – согласие или несогласие ответчика возвращать сумму. Если он согласен, то суд может закрыть дело, предложив сторонам мировое соглашение. Ваше дело, соглашаться на него или нет.

Если ответчик совершенно отказывается платить, но в суде было доказано, что задолженность имеет место быть, то суд обяжет его выплатить все деньги с процентами и положенной компенсацией.

Если суд обяжет ответчика выплачивать долг, то нужно быть осторожным. Как правило, долг взыскивается судебными приставами, а они взимают деньги с официального дохода плательщика. И если, к примеру, его доход будет ничтожным (к примеру, он получает минимальную заработную плату), то и сумма платежей будет ничтожной. Поэтому нужно настаивать в суде на немедленной и полной уплате долга.

В целом, возврат долга через полицию или суд, если нет свидетелей и расписки, возможен. Но только если присутствуют другие доказательства, либо если вторая сторона признает наличие за собой наличие долга.

Обычно всё возвращают уже на стадии переговоров, когда кредитор грозится обращаться в суд. Но если должник отказывается платить всё равно, то не нужно медлить с обращением в суд и правоохранительные органы.

После первой же повестки должники становятся гораздо сговорчивее.

Источник: http://ru-act.com/grazhdanskoe/dogovor/vzyskat-dolg-bez-raspiski.html

Как вернуть долг без расписки и свидетелей — три метода решения проблемы

Как доказать передачу денег без расписки

Нередки случаи, когда знакомые или друзья просят деньги взаймы, и мало кому приходит в голову возиться с расписками или свидетелями займа.

Так уж сложилось общество, что для друзей и знакомых ничего не жалко, однако последствия такого займа могут не только испортить дружбу, но и повлиять на финансовое положение самого «спасителя».

Устные договоры имеют свою опасность, не давая гарантий на то, что долг вернут.

Такая практика существует даже в кругу семьи, однако если это 10-20 рублей – потеря невелика, но если сумма превышает 1000 рублей – есть смысл задуматься. Почему люди не могут или не хотят возвращать денежный заем, а также как можно вернуть долг без расписки и свидетелей легально, узнаем далее.

Возможно ли взыскать долг без расписки, договора и свидетелей?

Как выбить долг с должника без расписки? Если факт передачи денег не был зафиксирован и задокументирован третьей стороной, взыскание долга превращается в настоящую проблему.

Крайне сложно доказать, когда кому и сколько ты одолжил, если доказательств нет. Однако правозащитники утверждают, что законодательство способно поддержать, а также создать все условия, чтобы долг был возвращен.

Существуют три основных метода взыскания долга, которые имеют законные основания. Среди них:

  • заявление в полицию о факте мошенничества;
  • судебное разбирательство;
  • мировое соглашение.

Рекомендуется использовать именно эти способы возврата долга, поскольку они не только являются законными, но и не представляют угрозы для жизни и здоровья заемщика (как это бывает в случае использования услуг коллекторских служб).

Самым жестоким и опасным для обеих сторон, являются услуги коллекторов. За определенную сумму специально обученные люди готовы буквально выбивать деньги и находить их там, где их нет.

Лучше не связываться с такими организациями, которые работают не легально, и могут навредить жизни заемщика. Как бы там ни было, но никакие деньги не заменят хорошего друга и товарища, не говоря уже о родственниках.

Рассмотрим способы взыскания денежных средств, которые более эффективны, а также действуют в рамках закона.

В моменте взыскания долга крайне важно учитывать моральную сторону ситуации. Если же человек, который должен денег, действительно находится в затруднительном материальном положении, и не отрицает этого, можно попробовать договориться.

К примеру, разбить сумму долга на определенное количество времени. Так возвращать 500 рублей в месяц проще, нежели 2000 сразу. Если доверия к заемщику нет, можно обратиться к нотариусу (третьей стороне), который задокументирует договор о выплате долга частями.

Наиболее оптимальным вариантом является обращение к нотариусу, который составит мировое соглашение, указав права и обязанности двух сторон, указав:

  • срок возвращения займа;
  • сумма;
  • последствия, которые влекут за собой ответственность, в случае отказа от дальнейшей выплаты долга.

Также можно составить расписку, в которой сам заемщик укажет, что брал деньги в займ у конкретного человека (указав его полное имя и фамилию, год рождения и фактический адрес), а также обязуется его вернуть в указанные сроки. Документ имеет силу после заверки у нотариуса, а также в дальнейшем может использоваться в суде, как вещественное доказательство.

Если же человек, напротив, скрывается, сменил место жительства, или нарочно избегает контактов, тогда без судебного разбирательства не обойтись.

Прежде всего, нужно попытаться договориться самостоятельно. Это не вызовет дальнейший разлад в отношениях, а также не испортит репутацию обеим сторонам. Правоохранительные органы – это крайний случай, когда ситуация действительно вышла из-под контроля, и требует вмешательства третьей стороны.

Не нужно бояться отстаивать свои права. Многие люди готовы простить крупную сумму своему должнику, только чтобы избежать выхода ситуации на всеобщее обозрение.

Помимо того, что деньги будут возвращены, можно также претендовать на моральную компенсацию, которую заемщик обязательно заплатит, если его вина в неуплате долга будет установлена судом.

Обращение в полицию

Если заемщик, не обосновывая причину, отказывается возвращать долг, можно обратиться в ближайшее отделение полиции и написать заявление о мошенничестве, в котором подробно указать все детали ситуации.

В течение определенного времени оно будет рассмотрено, а заемщика вызовут на допрос, от результата которого зависит дальнейший ход действий.

В ходе допроса, если заемщик будет категорически отрицать факт займа денежных средств, следователь передаст дело в суд, где будет производиться дальнейшие разбирательства.

Обычно в отделении полиции заемщику дают понять всю серьезность ситуации, а также груз той ответственности, которая его ожидает в случае дальнейшего отказа от взыскания долга. Если и после этих убеждений «воз и ныне там», тогда дальнейшими разбирательствами занимается суд.

Исковое заявление в суд

Рассмотрим, как забрать деньги у должника без расписки через суд.

Если сумма серьезная, а заемщик ведет себя по-хамски, категорически отказываясь возвращать деньги, полученные в займ, можно пропустить предыдущий пункт, отправляясь прямиком в суд.

Судебное заявление желательно подкрепить любыми доказательствами, среди которых можно использовать:

  1. и видео записи разговоров, в которых сам заемщик не отрицает тот факт, что он должен деньги, а также какую именно сумму.
  2. Записи с диктофонов, которые подтверждают тот факт, что заемщик не желает возвращать долг, а также причина этого.
  3. Переписки в сети интернет, а также смс-сообщения в телефоне.

Чем больше доказательств собрано, тем быстрее будет продвигаться дело о взыскании долга. Не лишними будут и факты о том, что заемщик вполне способен вернуть долг. Это могут быть доказательства в виде справки с места работы о заработной плате за последние 3 месяца, а также фото покупок, сделанных во время заема.

Обычно ответчику подробно объясняют, что он не только вернет то, что должен, но и моральную компенсацию за происходящее.

Этого вполне достаточно, чтобы подписать мировое соглашение, а также договориться о схеме возврата долга в присутствии третьих лиц.

Перспектива отдать то, что должен и еще компенсацию за моральный ущерб особо не радует, заставляя задуматься о собственном поведении и как можно быстрее вернуть долг, поставив точку в многочисленных спорах и походах в суд.

Нужно понимать, что в некоторых случаях доказать тот факт, что заемщик должен деньги, крайне сложно. Это значительно отягощает судебный процесс, а также может сделать его исход не в пользу истца.

Рассмотрим два ключевых фактора, которые в значительной мере влияют на взыскание долга:

  1. Наличие или отсутствие доказательств. Если в суде, кроме как иска с изложенной ситуацией, представить нечего, вероятность возврата долга резко снижается до 12%.
  2. Поведение заемщика, а также его отрицание либо согласие возвращать долг. Если человек настроен доброжелательно, но в силу сложившейся сложной финансовой ситуации у него нет возможности вернуть всю сумму, всегда можно пойти на компромисс, договорившись о сроках возврата денег. Если же факт займа не признается, дело может быть закрыто из-за отсутствия состава преступления и фактов доказательства.

Подводя итог, можно сделать вывод, что вернуть свои деньги, о которых знают всего два человека, доказав при этом свои права в суде, крайне сложно, долго и морально изнурительно.Поэтому, чтобы обезопасить себя от подобных ситуаций, лучше всегда брать расписку с заемщика, или совершать факт передачи денежных средств в присутствии третьих лиц (нотариуса).

Этим вы не только обезопасите себя от потери денег, но и сохраните нервную систему в порядке, не думая о том, чем доказать, что деньги заняли, а отдавать не спешат.

Не пренебрегайте этой процедурой даже с близкими и родственниками. Ситуации бывают разные, а крупные суммы возвращать сложно. Как показывает практика, большинство обращений в суд от родственников одной семьи связано именно с фактом нежелания возврата долга.

Дорогие читатели, информация в статье могла устареть, воспользуйтесь бесплатной консультацией позвонив по телефонам: Москва +7 (499) 288-73-46, Санкт-Петербург +7 (812) 309-71-92 или задайте вопрос юристу через форму обратной связи, расположенную ниже.

Источник: http://lawyer-guide.ru/grazhdanskoe-pravo/kak-vernut-dolg-bez-raspiski-i-svidetelej.html

Как доказать мошенничество без расписки: восстановление справедливости

Как доказать передачу денег без расписки

Бизнес юрист > Гражданское право > Взыскание задолженности > Как доказать мошенничество без расписки, и нужно ли это делать

Если вы стали жертвой афериста, но не составили расписку, не нужно паниковать. Только здравый и холодный расчет поможет вам восстановить справедливость. Чтобы решить проблему нужно вначале разобраться, что такое мошенничество, и что такое расписка. Поможет ли обвинение в мошенничестве вернуть свои деньги или имущество?

Что такое мошенничество?

Под мошенничеством понимаются умышленные неправомерные действия человека, направленные на завладение чужим имуществом через обман либо злоупотребление доверием.

Мошенничество

Важно понимать, что для квалификации этого правонарушения важно наличие изначального умысла на незаконное завладение имуществом или денежными средствами.

Например, вам звонят и говорят, что ваша банковская карта была заблокирована, и для ее разблокировки нужно сообщить пин-код. Получив, пин-код злоумышленник снимет с карточки все ваши деньги.

В данном случае преступник и не собирался вам помогать. Более того, он вас обманул с целью получения неправомерной выгоды для себя.

И рассмотрим другой случай, когда человек взял аванс на поставку товара, но товар не поставил. При этом не отвечает на звонки, и вообще куда-то пропал. В таком случае мошенничества может и не быть. Одно дело если никакого товара у поставщика не было, и он и не собирался его поставлять.

А показал он фальшивый каталог, поддельные документы о предпринимательской деятельности и т.д. И совсем другое дело, если поставщик — легальный субъект хозяйствования, который потерял, пропил, проиграл, заплаченные ему денежные средства.

В таком случае он будет нести только гражданскую ответственность, за невыполнение договорных обязательств. Состава правонарушения здесь нет.

Виды мошенничества

Мошенничество может быть как административным правонарушением, так и преступлением. Все зависит от размера причиненного убытка.

Мошенничество является:

  • Административным правонарушением – если сумма незаконно полученных средств не превышает 1 000 рублей
  • Уголовным преступлением – если сумма незаконно полученных средств более 1 000 рублей.

Как к административной, так и уголовной ответственности за мошенничество привлекает только суд, о чем принимается:

  1. Постановление – в административных делах.
  2. Приговор – в уголовных делах.

Что такое расписка?

Расписка – это письменный документ, подтверждающий факт передачи и получения денег или материальных ценностей, а также основания для таких действий. Расписка пишется в случае заключения устных договоров, и подтверждает выполнение сторонами такого устного соглашения своих обязательств.

Расписка может быть не заверена нотариально. Чтобы обезопасить себя, при передаче и получении денег можно пригласить свидетелей, которые также напишут в расписке, что присутствовали при передаче и получении денег, а также знают, за что деньги передавались.

Как доказать мошенничество имея на руках письменное подтверждение долга?

Любая расписка играет не в пользу мошенника. Поэтому они всяческими способами пытаются избежать ее оформления. А если и пишут, то пытаются очень образно излагать факты, в подтверждение которых она пишется.

Сам по себе факт получения денег, можно доказать практически с любой распиской. Но это лишь основание для гражданского иска в суд. Чтобы доказать мошенничество, нужно подтвердить первоначальный умысел должника не отдавать долг.

Для этого нужно настаивать, чтобы в расписке указывали целевое назначение займа.

Расписка

Думаю, что никто не одалживает деньги каждому встречному. Любой кредит доверия основывается на осведомленности о материальном положении заемщика и целях получения денег.

Так вряд ли кто-то одолжит крупную сумму для похода в игорное заведение, или вклада в инвестиционный проект с высокими рисками. Поэтому любой мошенник придумывает легенду для кредитора, создающую его положительный образ заемщика.

Хотя в реальности, такой человек наверняка выманил средства у многих.

Так мошенник может заявить, что он владелец заводов, газет, пароходов, и ему нужны деньги для развития бизнеса. Если это будет отображено в расписке как цель получения займа, доказательство отсутствия у мошенника процветающего бизнеса и дорогого имущества будет реальным подтверждением мошенничества. Поскольку если бы кредитор об этом знал раньше, то не выдал бы заем.

Другой путь – это доказать безосновательность невыполнения своих обязательств. Например, у заемщика дорогой автомобиль, дом, дача, айфон и т. д, а он уже несколько месяцев не может отдать 500 долларов.

При этом у заемщика нет никаких несметных долгов. Он просто не хочет рассчитываться. В этом случае также возможно привлечь должника к ответственности.

Доказать финансовое состояние заемщика можно отправив информационные запросы держателю соответствующих реестров недвижимости и земли.

Если расписка была связана с оформлением сделки?

При оформлении устных сделок часто оформляют расписки, подтверждающие получение денег за товар или услугу. Наиболее распространенным мошенничеством в таких случаях является отрицание получения денежных средств.

Опять же, чтобы иметь возможность наказать мошенника нужно обязывать своих партнеров прописывать в расписке назначение полученных средств. А то ведь мошенник может сказать, что это заем, вернуть деньги и потребовать назад имущество. Или что эти деньги вообще относятся совсем к другой сделке.

Но закон в данном случае на стороне добросовестных контрагентов. Расписка признается надлежащим подтверждением получения денег даже в тех сделках, где закон запрещает наличный расчет. Например, между юридическими лицами.

Что делать, если расписка при оформлении сделки не оформлялась?

При отсутствии документального подтверждения сделки, мошенник будет отрицать получение денег или материальных ценностей в принципе. Поэтому существует только один способ доказать мошенничество без расписки — подтвердить факт получения денег мошенником.

Устная сделка

Сделать это непросто, но возможно. Для этого следует обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве. Сотрудники полиции будут обязаны провести проверку изложенных в заявлении фактов и опросить мошенника.

А дальше все зависит от того, что он скажет. Если признается в получении денег, в мошенничестве ему вряд ли предъявят подозрение, и скорее всего откажут в возбуждении уголовного дела.

Но отказной материал будет надлежащим письменным доказательством для гражданского дела по возврату долга.

А если будет категорически отрицать получение денежных средств – остается только проследить путь незаконно присвоенных денег. Понятно, что небольшую сумму денег проследить невозможно. Но с большой намного проще.

Наверняка мошенник воспользовался полученными средствами для приобретения чего-то ценного, например автомобиля, недвижимости, путешествий и т.д. Скорее всего, он вам об этом говорил.

Поэтому, как только вам стало известно от следователя, что мошенник не признается в получении денег, следует попросить следователя проверить недавние приобретения мошенника и его близких родственников.

Хотя полиция и сама должна решать, какие следственные действия проводить, дело нужно держать под личным контролем. Тогда есть шанс на успех. Подобные дела имеют низкий рейтинг раскрываемости, поэтому следователи не используют свои ресурсы на полную. Но инициатива заявителя, подкрепленная жалобами вышестоящему начальству, значительно ускоряет работу следственных органов.

Если вы передавали деньги при свидетелях, их опрос также поможет установить факт получения денег и обман мошенника.

Как доказать мошенничество в сети интернет?

Мошенничество в сети интернет особенно популярно. Мошенник лично не видит и не встречается со своей жертвой. Понятно, что и расписки в таком формате никто не оформляет. Но в этой ситуации доказать мошенничество намного проще, чем в других случаях.

В интернете обмануть очень просто. Любой может создать сайт, наполнить его любым содержимым, в том числе качественными поддельными фотографиями, подтверждающими экспертность мошенника в том или ином вопросе. Но современная экспертиза способна установить подлинность той или иной фотографии, в том числе и изображенных на ней документов. А также личность мошенника, или связанных с ним людей.

Мошенники в интернете

Так, если сайт мошенника зарегистрирован в российской доменной зоне, такая регистрация могла быть произведена только по паспорту. Полиция легко может получить информацию о владельце мошеннического сайта. Если же нет, можно идентифицировать мошенника по платежным документам.

Конечно, все мошенники для получения денег используют малоизвестные и подозрительные платежные системы, не имеющие представительств в нашей стране. Но если вы оплачивали услугу или товар мошенника банковской картой, деньги не могли конвертироваться в электронную валюту. Это невозможно технически.

На самом деле, при приеме платежей на электронный кошелек деньги поступают на счет лица, управляющего так называемым платежным агрегатором. Взамен он перечисляет электронные деньги на электронный кошелек мошенника. Вот этот банковский счет управляющего платежным агрегатором полиция легко сможет узнать.

И добиться через суд его блокировки.

Понятно, что в своих отношениях с платежным агрегатором мошенник мог использовать ненастоящие имя и фамилию, заходить с разных адресов. Но есть одно правило: каждый мошенник когда-нибудь ошибется.

А у его жертв всегда есть шанс поймать его на таких ошибках. В конце концов, солидные платежные агрегаторы в таких случаях сами компенсируют жертве украденные мошенником деньги.

Главное доказать их косвенное участие в мошенничестве.

Доказать мошенничество без расписки возможно, если серьезно подойти к этому вопросу. Своевременно обратится в полицию, и держать под личным контролем ход следствия.

Но следует помнить, что даже самый суровый обвинительный приговор мошеннику не вернет вам денег. Для этого нужно обращаться с гражданским иском.

Поэтому главная цель доказательства мошенничества – сбор документов для гражданского иска.

Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Источник: http://PravoDeneg.net/civil/debt/kak-dokazat-moshennichestvo-bez-raspiski.html

Как доказать факт мошенничества?

Как доказать передачу денег без расписки

В 2019 г. в России продолжает расти количество фактов мошенничества. Это связано с тем, что данный вид преступлений очень часто остается безнаказанным. Дело в том, что злоумышленник сам не признает свою вину, а пострадавшие зачастую просто не знают, что делать. Как доказать мошенничество и насколько это сложно на практике?

Согласно статье 159 УК РФ, мошенничество — это умышленное хищение имущества либо приобретение права на него через обман или злоупотребление доверием. В таком случае в суде необходимо доказать умысел обвиняемого.

Если преступление совершается группой лиц, квалифицирующим признаком становится предварительный сговор.

Например, при мошенничестве с недвижимостью злоумышленники действуют по следующей схеме: один находит объект недвижимости и продумывает организацию преступления, второй берет на себя роль риэлтора, третий занимается юридическим оформлением сделки.

Мирные переговоры

Занимая крупные суммы знакомым, часто люди не берут расписок. Многие даже считают это неприличным, потому что привыкли доверять своему окружению. Однако впоследствии они нередко не могут вернуть свои деньги обратно, поэтому возникает закономерный вопрос: как доказать мошенничество без расписки?

Прежде всего следует попытаться договориться, ведь должнику будет сложно отрицать факт передачи денег. Вероятно, он попросит об отсрочке — в таком случае можно будет разрешить конфликт мирным способом.

Также адвокаты рекомендуют попробовать уговорить заемщика написать расписку о том, что он согласен выплатить долг. Это обеспечит гарантии того, что он не передумает, иначе дело будет передано в правоохранительные органы.

Однако на случай, если мирные переговоры окажутся неэффективными, человеку нужно знать, как доказать умысел на мошенничество, поскольку это квалифицирующий признак преступления.

Если заемщик не скрывается, общение с ним можно зафиксировать тремя способами:

  1. записью разговора.
  2. записью беседы при личной встрече.
  3. Интернет-перепиской.

и видеодоказательства

Один из способов, как доказать передачу денег при мошенничестве — подготовка аудио- или видеозаписи разговора с подозреваемым, в котором он прямо говорит о том, что взял определенную сумму в долг, но до их пор ее не вернул. Запись должна быть хорошего качества.

Перед звонком необходимо выполнить ряд действий:

  • проговорить в диктофон или на камеру точную дату и время звонка;
  • зафиксировать входящий и исходящий номера телефонов;
  • указать ФИО владельцев телефонов и их адреса.

Во время разговора нужно озвучить следующие моменты:

  • сумму долга;
  • дату передачи денег;
  • требование вернуть долг;
  • цель займа.

Когда разговор завершится, следует зафиксировать его продолжительность и точное время окончания. Потом необходимо составить протокол, который представляет собой расшифровку записи с описанием всех деталей разговора с должником.

При личной встрече с подозреваемым можно использовать не только диктофон, но и попросить кого-либо из знакомых провести скрытую видеосъемку. Такое доказательство будет дополнительным преимуществом в суде.

Текстовые доказательства

В 21 веке действенным способом, как доказать факт мошенничества, является текстовая переписка: по электронной почте, в социальных сетях или через sms. Важное условие — отправлять сообщения с аккаунта, который зарегистрирован на пострадавшего.

Когда должник ответит на сообщение, полученный текст нужно будет распечатать вместе с исходящим и сохранить, чтобы потом использовать как доказательство вины подозреваемого.

Если в ходе судебного разбирательства должник начнет отказываться от своих слов, суд направит интернет-провайдеру или социальной сети запрос о реальности предоставленной переписки.

Дополнительно следует подстраховаться свидетелями, которые смогут подтвердить факт общения в интернете пострадавшего и обвиняемого.

Ни один человек не застрахован от столкновения с профессиональными мошенниками.

Однако, чтобы обезопасить себя от рисков, перед передачей денег необходимо потребовать с человека расписку, а также посмотреть документы, удостоверяющие его личность, записать его телефон, номер автомобиля, привлечь свидетелей. В случае мошенничества все эти данные позволят быстрее доказать преступление и получить компенсацию ущерба.

Доказательства мошенничества в предпринимательской деятельности

Если стоит вопрос о том, как доказать мошенничество в сфере предпринимательской деятельности, важно понимать, что потребуется более тщательное расследование. Началом процессуальных действий станет декларирование факта преступления, поскольку неверная трактовка действий или намерений бизнесмена может повлечь за собой назначение реального тюремного заключения.

Все финансовая и разрешительная документация компании будет подвержена тщательному аудиту.

С точки зрения закона, необоснованность взятых на себя финансовых обязательств, отраженная в бухгалтерских реестрах или договорах с партнерами и кредиторами, является главным доказательством преступления.

Руководители предприятий в силу своего служебного положения знакомы с финансовой отчетностью и знают, правомерны ли сделки, которые они заключают. Подписывая какие-либо документы, они лично отвечают за соблюдение их условий и норм законодательства.

В первую очередь проверяется договор, обязательства по которому были нарушены.

Специалисты проанализируют его правовую компетентность и значимые уточнения, которые могут снять ответственность за неисполнение договора в случае каких-либо причин — например, форс-мажора.

Эти уточнения доказывают факт мошенничества, поскольку подтверждают, что бизнесмен заранее решил не выполнять договор и обезопасил себя.

Если нарушений в договоре не выявлено, в нем не обнаружено признаков преступного умысла, специалисты проверяют другие значимые условия для исполнения бизнесменом своих обязанностей, в том числе:

  • подлинность лицензии (если она требовалась для оформления договора);
  • наличие финансовых ресурсов (в случае заключения договора поставки товара, когда он был распродан, но не был оплачен);
  • наличие самого товара или канала его поставки (если товар заранее оплачен, но не поставлен).

При выявлении подобных обстоятельств преступный умысел и сам факт совершения мошеннических действий доказать в суде будет легко.

Обращение в правоохранительные органы

Перед тем, как обратиться в органы правопорядка, заимодавец должен направить должнику официальное письмо с требованием вернуть деньги. В этом документе необходимо подробно расписать все детали дела. Чтобы должник не смог утверждать, что ничего не знал о письме, необходимо использовать уведомление о факте его вручения.

При отсутствии реакции со стороны должника потерпевшему остается подать заявление в ОВД. В нем должны быть указать следующие данные:

  • все обстоятельства дела;
  • дата, время и место передачи денег;
  • точные реквизиты подозреваемого (ФИО, данные паспорта, дата рождения, место проживания);
  • количество времени, которое прошло с запланированной даты возврата долга;
  • просьба провести проверку на предмет состава преступления.

Отказ возвращать долг подпадает под статью 159 УК РФ — «Мошенничество», поскольку со стороны злоумышленника присутствует обман или злоупотребление доверием. Если должник вернет всю сумму займа, на данном этапе возможно примирение сторон и отзыв заявления. В противном случае подозреваемого вызовут в отделение полиции, где его допросят, чтобы выявить признаки состава преступления.

В случае, если должник сообщит, что не похищал деньги и собирается в будущем их вернуть, будет отказано в возбуждении уголовного дела. Полиция выдаст заявителю соответствующее постановление, которое будет одним из главных доказательств в суде.

Юридический портал
Добавить комментарий